«Известия»: закон о проверке переводов усложнит жизнь банковским жуликам
Новые правила, обязывающие банки инспектировать валютные переводы и возвращать украденные финансы, могут усложнить жуликам жизнь, но не стоит гиперболизировать продуктивность этого механизма. Об этом заявили специалисты, комментируя «Известиям» закон, который должен заработать в июле 2024 года.
Его нормы подразумевают, что если банк допустил перевод средств на счет, который находится в специальной базе Центробанка РФ, то в течение 30 дней с момента получения заявления от пострадавшего украденная сумма должна быть возвращена. Еще 1-но изобретение — двудневный период остывания, в течение которого банк не станет переводить финансы на подозрительный счет, а клиента уведомят о подозрительной операции. Подразумевается, что за этот период времени гражданин, осаждаемый злодеями (их еще именуют дропперами), придет в себя и не будет подтверждать перевод.
Как отметила подменяющий начальника юридического управления ПАО «РосДорБанк» Юлия Деринг, закон обяжет банки инспектировать, добровольно ли человек согласился на ту либо иную транзакцию. Оценивать добровольность будут, делая упор на разработанные Банком РФ базы данных. Из слов юриста, профессионала по банкротству компании «Денежно-правовой союз» Евгении Бондар, учить операцию будет не только лишь банк плательщика, да и банк получателя.
Хотя, как отмечают спецы, может произойти так, что счета жулика не будет в базе ЦБ, и это дозволит ему какое-то время продолжать противозаконную деятельность. Также, с течением времени дропперы научатся обходить новые препятствия. К примеру, как отметила Деринг, они будут открывать новые счета на лиц, которых нет в базе данных Банка РФ.
Закон о самозапрете на кредиты в 2024 году.Что это и как установить запрет на выдачу займов себе?Что такое финансовая образованность.Как ее развить и повысить доход
Потому, как отметил член правления ОД «Инфа для всех» Евгений Альтовский, огромное значение имеет эффективность, с которой ЦБ РФ будет реагировать на меняющуюся ситуацию. Его инструменты должны оставаться соответственными схемам, которые употребляют мошенники. Альтовский напомнил, что закон обязует банки спросить снова клиента, вожделеет ли он сделать сомнительный перевод сознательно и добровольно. Приобретенное доказательство снимает с банка всю ответственность. Ситуацию усложняет то, что иногда люди настаивают на переводе средств дропперам, даже если работник банка отговаривает их.
Потому юристы предлагают добавить закон нормой, которая даст возможность россиянам говорить о подозрительных номерах впрямую в ЦБ РФ, который остановит переводы «на период расследования».
Из слов заместителя юридический дирекции МОО «МАМ» при Торгово-промышленной палате РФ Дана Гайнанова, признавать деяния жульническими могут только правоохранительные органы. А на это могут уйти месяцы, а не то и годы. Это дает жуликам через чур немало времени.
Раньше член комитета Госдумы по информационной политике, информационным технологиям и связи Антон Немкин проговорил, что в 2023 году в стране зафиксировали около 670 тыщ киберпреступлений. Потерпевшими стали порядка 113 тыщ пожилых людей.
По данным Банка РФ, в 2023 году кибермошенники смогли захватить у клиентов русских банков рекордные 15,8 млрд руб.. Предшествующий рекорд зафиксировали в 2022 году, когда было похищено 14,2 млрд.
