Читать 1prime.ru в
МОСКВА, 21 фев — ПРАЙМ. Комитет Госдумы по денежному рынку рекомендовал принять в первом чтении законопроект о внедрении лимита в 100 тыщ руб. на разовые банковские переводы людей без открытия счета, по облегченной идентификации.
Документ, внесенный правительством РФ, разработан для понижения рисков отмывания криминальных доходов и финансирования терроризма, обусловленных отсутствием ограничений по суммам таких переводов.
При облегченной идентификации клиенту-физлицу довольно предоставить банку свои паспортные данные. Таковой идентификации требуют переводы валютных средств, в том числе электрических, на сумму от 15 тыщ руб.. При всем этом наибольшая сумма таких переводов не ограничена.
Согласно объяснительной записке, это не согласуется с международными антиотмывочными эталонами и делает дополнительные опасности совершения непрозрачных операций в этой сфере.
Проект ограничивает наивысшую сумму валютных средств, в том числе электрических, переводимых разово по поручению физлица без открытия банковского счета при облегченной идентификации, 100 тыщами руб.. Соответственное изменение вносится в статью 7 закона о противодействии отмыванию криминальных доходов.
Одномоментно в статью 10 закона «О национальной платежной системе» вносится корреспондирующее изменение, которое увеличивает до 100 тыщ руб. с 60 тыщ сумму наибольшего остатка валютных средств на неперсонифицированном электрическом средстве платежа.