ЦБ: банки будут перекрыть переводы клиента при подозрительных СМС либо звонках
Русские банки с 25 июля начнут перекрыть валютные переводы, если перед совершением операции клиент получил подозрительные звонки либо СМС-сообщения. Об этом кредитным организациям будут говорить операторы сотовой связи, сказал агент Центрального банка (ЦБ) РФ.
Указывается, что это очередной метод борьбы с телефонными жуликами. Но использовать его будут не все банки, а только те, которые заключили договоры с операторами об обмене данными.
Для оценки нрава телефонной активности клиента будет учитываться регулярность (частота) либо длительность телефонных переговоров, которые ведет клиент при осуществлении перевода валютных средств. О подозрительных СМС будет засвидетельствовать нетипичное для клиента банка повышение количества сообщений, которые он получает с новых абонентских номеров либо от новых адресатов
агент ЦБ
Раньше ЦБ именовал новые признаки телефонного жулика
В июле ЦБ в два раза расширил список признаков жульнических операций, которыми должны опираться банки для недопущения таких переводов. Приказ Банка РФ с освеженными аспектами вступит в силу с 25 июля.
Так, должны будут приостанавливаться переводы на счета, по которым раньше, по оценкам антифрод-систем банков, совершались жульнические операции. Также, не так легко станет перевести финансы человеку, в отношении которого было возбуждено уголовное дело.
15,8 млрд рублейпохитили мошенники у клиентов русских банков в 2023 году
В этом же списке пункт о подозрительных СМС и звонках. В Центробанке пояснили, что поводом для блокировки переводов станет инфа от операторов связи о «несвойственной для клиента телефонной активности либо росте числа входящих СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах».
Ранее ЦБ также обязал банки приостанавливать переводы средств, «если выявлена нетипичная для клиента операция (по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения)».
Телефонные мошенники разводят жителей России на миллионы руб.
Раньше в Столице телефонные мошенники околпачили местного обитателя и в месяц выманили у него практически 60 миллионов руб..
Аферисты позвонили мужчине в одном из мессенджеров и представились поначалу сотрудником по работе, а потом правоохранителями и сотрудниками финмониторинга и рассказали ему, что как-будто от его имени кто-то совершает жульнические операции и для того, чтоб остановить это, мужик должен перевести финансы на определенные счета.
В конечном итоге пострадавший перевел на обозначенные жуликами счета больше 59,9 миллиона руб.. Для этого москвичу пришлось брать финансы в долг и оформлять займ.
Удалось телефонным аферистам развести даже экс-прокурора. Сообщалось, что в Столице прошлый шеф управления по надзору за соблюдением федерального законодательства прокуратуры городка продал авто марки Ауди Q7 и дал жуликам вырученные за него финансы и все скопления в размере 20 миллионов руб.. Чтоб этого достигнуть, мошенники во время телефонных дискуссий представлялись ему сотрудниками Роскомнадзора, Росфинмониторинга и Мосэнерго и ведали, что его накопительные счета находятся под опасностью и все финансы надо немедленно перевести на как-будто неопасный счет.
