Читать 1prime.ru в
МОСКВА, 22 фев — ПРАЙМ. Кол-во и толика подозрительных операций с ролью физических лиц в конечное время вырастают, из-за чего денежные организации, обслуживающие розничных клиентов, становятся более подверженными рискам отмывания криминальных доходов и финансирования терроризма, рассказали РИА Анонсы в Росфинмониторинге.
«Росфинмониторингом в последнее время отмечается увеличение количества и доли подозрительных операций с участием физических лиц. Соответственно финансовые организации, специализирующиеся на розничном бизнесе, обслуживании физических лиц оказываются в текущих условиях наиболее подверженными рискам отмывания преступных доходов и финансирования терроризма», — отметили в ведомстве.
В Росфинмониторинге, комментируя ситуацию с отзывом лицензии у «Киви банка», напомнили, что деятельность, связанная с внедрением электрических кошельков и воплощением переводов без открытия банковского счета, относится к завышенному уровню риска отмывания криминальных доходов.
«В соответствии с обновленной Национальной оценкой рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступных путем, деятельность, связанная с использованием электронных средств платежа, к которым в том числе относятся электронные кошельки, отнесена к повышенному уровню риска. Также к повышенному уровню риска в соответствии с результатами Национальной оценки рисков отнесены и переводы без открытия банковского счета, на которых специализировался банк (система Contact)», — пояснили в Росфинмониторинге.
Банк РФ 21 февраля отозвал лицензию на воплощение банковских операций у «Киви банка». По воззрению регулятора, банк регулярно нарушал «антиотмывочное» законодательство, был вовлечен в расчеты с теневым делом, включая криптообменники и незаконные онлайн-казино, открывал Qiwi-кошельки с внедрением личных данных физлиц без их ведома и проводил по ним операции. После отзыва лицензии также закончили трудиться переводы через систему Contact, оператором которой является «Киви банк».