Преподаватель Белянчикова: банки могут заблокировать переводы средств жуликам
С 25 июля русские банки могут заблокировать валютные переводы, адресат которых находится в базе о мошенничестве. Попадающие под двудневную блокировку платежи именовала преподаватель кафедры глобальных денежных рынков и финтеха РЭУ им. Г. В. Плеханова Татьяна Белянчикова, ее цитирует РИА Анонсы.
Закон, который обязует банки инспектировать получателей платежей на предмет причастности к жульническим схемам был принят из-за всплеска случаев обмана жителей России. Банк сделал базу непонятных реквизитов и обязал банки возвращать обманутому клиенту средства, если был допущен перевод на принадлежащий жуликам счет.
Число оснований для признания перевода непонятным, также подросло: их список восполнила несвойственная для абонента активность, долгие телефонные дискуссии и получение огромного количества СМС от незнакомых абонентов. Еще одним нововведением стал двудневный период остывания, в течение которого банк не станет переводить финансы на подозрительный счет, а клиента уведомят о подозрительной операции.
Если перевод попал под блокировку, следует обратиться к банку, а что если ваши реквизиты попали в жульническую базу, нужно обжаловать это решение в суде, добавила Белянчикова.
Новые правила, обязывающие банки инспектировать валютные переводы и возвращать украденные финансы, могут усложнить жуликам жизнь, но не станут панацеей. может произойти так, что счета жулика не будет в базе ЦБ, и это дозволит ему какое-то время продолжать противозаконную деятельность. Из слов замначальника юридического управления ПАО «РосДорБанк» Юлии Деринг, с течением времени дропперы научатся обходить новые препятствия — к примеру, открывать новые счета на лиц, которых нет в базе данных Банка РФ.
