Centrobank prizval usilit kontrol za platezhami iz za krazhi personalnyh dannyh 4c95735.jpg

ЦБ: платежные агенты в РФ нелегально употребляют индивидуальные данные клиентов

В РФ участились случаи, когда платежные агенты нелегально употребляют индивидуальные данные клиентов. Усилить контроль за проводимыми платежами призвала зампредседателя Центробанка (ЦБ) Ольга Полякова в разосланном в кредитные организации письме.

В регуляторе направили внимание на факт, что после кражи индивидуальных данных с помощью их открывают электрические кошельки, которые употребляются для высокорисковых операций, расчетов с теневым делом, переводов незаконным онлайн-казино и букмекерам. Потому ЦБ рекомендовал банкам почаще инспектировать, как ответственно платежные агенты делают требования в части облегченной идентификации.

SWIFT.Как работает межбанковская система передачи сообщений и какой аналог доступен РФ?Как дистанционно завести карту зарубежного банка в 2023 году?В каких странах россиянам удаленно делают банковские карты

Из-за опасений ряда китайских банков вторичных ограничений США русским компаниям пришлось проводить до половины трансакций через посредников из третьих государств. По данным Reuters, в качестве таких посредников выступают юридические лица из Гонконга, Киргизии, Казахстана, Объединенных Арабских Эмиратов и других юрисдикций. Такая схема с внедрением цепочек временных компаний и платежных агентов значит высшую комиссию и риск конфискации груза.

Раньше Банк признал ухудшение ситуации с внешнеторговыми расчетами. ПО словам главы регулятора Эльвиры Набиуллиной, такая положение, обстановка приведет к проработке все большего количества других методов платежей. В том числе многообещающим смотрится разновидность с внедрением цифровых денежных активов в развитии расчетов.

Мы используем cookie-файлы для наилучшего представления нашего сайта. Продолжая использовать этот сайт, вы соглашаетесь с использованием cookie-файлов.
Принять
Отказаться