Законопроект занесла группа депутатов во главе с председателем думского комитета по денежному рынку Анатолием Аксаковым. Согласно документу, Банк будет должен проводить оценку риска непонятных транзакций клиентами цифрового рубля и относить каждого из юзеров, кроме банков, к 1-й из 3-х групп риска.
У ЦБ будет право отказать клиенту в проведении операций с цифровым рублем, если возникнет подозрение в попытке отмыть средства либо финансировать экстремистски-террористические организации. Банк РФ будет должен информировать Росфинмониторинг об операциях с цифровыми рублями, подлежащих неотклонимому контролю. Список операций будет определяться соглашением меж ЦБ и Росфинмониторингом.
В проекте закона установлен порядок обжалования отказа в доступе к платформе цифрового рубля либо проведении операции. Если юзер платформы получает через банк отречение, он может предоставить регулятору документы, которые подтвердят отсутствие оснований для отказа. ЦБ будет должен разглядеть предоставленную информацию не позже чем за 7-мь рабочих дней. А потом сказать через банк об устранении оснований для отказа либо о невозможности устранения.
Если юзер получит повторяющийся отречение, то сумеет обратиться с заявлением в междуведомственную комиссию. В случае принятия комиссией решения об отсутствии оснований для отказа, Банк РФ должен его выполнить.
Раньше Толя Аксаков поведал, что уже в этом году числовой руб. будет протестирован для экономных платежей по списку определенных категорий.
Читайте необычную статью на ресурсе Bits.media
